سداد قروض واستخراج قرض جديد .. أفضل 7 مكاتب سعودية تنهي إجراءاتك “أونلاين”

41
سداد قروض واستخراج قرض جديد
سداد قروض واستخراج قرض جديد

محتوى الموضوع

أفضل جهتين متخصصات بمجال (سداد القروض وتعثرات سمه) لديهم مكتب رسمي يعمل بالمجال منذ مدة طويلة، جهتين متخصصات بتنفيذ خدماتهم للموظفين الحكوميين فقط هم:

جهة أولى 👇
تواصل مع عبدالعزيز بالضغط هنا
جهة ثانية 👇

تواصل مع أبو راكان بالضغط هنا

أما من يبحث عن معلومات وتفاصيل تفيده بهذا المجال فإننا نسرد لكم أدناه المعلومات التي نأمل ان تفيدكم وتشبع تطلعاتكم:

إليكم أهم تفاصيل سداد قروض واستخراج قرض جديد ….

يتعذر على بعد عملاء بالبنوك سداد المديونيات والقروض، لذلك وضعت بعض البنوك أنظمة تساعد تلك الحالات حيث يمكن للعميل سداد قروض واستخراج قرض جديد  ويمكن أن يقوم بتنفيذ تلك الطريقة عن طريق أحد مكاتب سداد القروض بالمملكة، وفي هذا المقال قد جمعنا لحضراتكم كثير من التفاصيل الهامة في طرق سداد القروض واستخراج القروض من البنوك بالمملكة، تابع معنا.

كيف يتم سداد القروض واستخراج قرض جديد ؟

بعد أن تم تمديد القروض وأصبحت الحل الأمثل لحل جميع مشاكلهم، قام العديد من المتعثرين بالتسديد معهم لسداد حاجتهم للحصول على قرض جديد، سداد القروض والديون المصرفية بكافة أنواعها واستهلاكها ورفع العوائق في إحدى سمات ومزالق البنك الأهلي.
  • وأيضًا دفعة لإيقاف الخدمات وتصفية العسكريين الذين يقتربون من التقاعد وإعطاء العميل أعلى حد.
  •  بالإضافة إلى ذلك، فإن خدمة هذه الشركات سداد القروض واستخراج قرض جديد من خلال طرق قانونية بسيطة وتخلق حلاً لجميع مشاكلك التي تجعل من الصعب ظهور قروض جديدة.
  • كل هذا في غضون ساعات قليلة وبتمويل من 20 إلى 22 راتب.

مع خدمة التحويل البنكي إلى بنك آخر

سداد القرض المبكر هو توفير الأموال التي تم اقتراضها قبل نهاية فترة السداد التي تم تحديدها في التاريخ المحدد، حيث يتم السداد المبكر غالبًا عندما يمكن للمقترض الحصول على مبلغ كبير من المال يسمح لك بإعادة الأموال المقترضة إلى البنك. لذلك، يحتفظ المقترض بدفعات الفائدة المتبقية حتى انتهاء فترة سداد القرض الأصلية.
إن سداد القرض مبكرًا للشركات يعني أن الشركة أو المقترض يوفر نقودًا من مصادر التمويل الأخرى لسداد القرض أو إنشاء خطة سداد سريعة لسداد ما حصلوا عليه من البنك في ضربة واحدة، بدلاً من الالتزام بالقروض، الأقساط التي تم الاتفاق عليها مع البنك المُقرض، وأحيانًا، في بعض الحالات، يتم السداد من خلال قروض خارجية من مصادر أخرى أقل تكلفة، مثل المؤسسات الدولية أو مجموعات المالكين، وقد يكون ذلك بسبب السيولة الزائدة مع شركة أعمال. . يمكن سدادها من قبل مكاتب وشركات سداد القروض ومنها: –

1- شركة ابو سعود

تعمل الشركة التي تعتبر افضل شركة لسداد القروض، على سداد جميع أنواع القروض واستخراج راتب 22 الراجحي، بالإضافة إلى التحويل من بنك إلى آخر وسداد تعثرات الوظيفة، بالإضافة إلى توفير فرصة لمن يقترب من سن التقاعد للحصول على قرض لمدة خمس سنوات.
مؤسسات سداد القروض
مؤسسات سداد القروض

ربما تفيدك قراءة: استخراج قرض اضافي بنك الاهلي .. احصل على إجراءات سريعة من 6 مكاتب بالمملكة

2- مؤسسة أبو وليد لسداد القرض

أفضل مكاتب تسديد القروض بالجبيل يمكن للعميل الاتصال بالشركة من أجل الحصول على خدمات سداد القروض الشخصية والمتأخرات البنكية للمواطنين في مجملها والحصول على أفضل بدائل القروض وسداد القروض المتأخرة.
 يمكنك سداد القروض من مصرف الراجحي والبنك الوطني، والحصول على قروض بنكية جديدة، وسداد التزامات العقار.
ستجد معهم أفضل دراسة جدوى، وأقل فائدة، وأقل فائدة على الإطلاق، وأسرع نتائج، كما يمكنهم الحصول على قروض جديدة في أقصر وقت ممكن والقدرة على سداد القروض من جميع البنوك السعودية.

3- سداد قروض أبو فهد

توفر لك الشركة مشاريع استثمارية وحلول تمويلية لجميع مناطق المملكة، وتسدد جميع أنواع القروض في مختلف أنواع البنوك، ويمكن تسديد قروض الاهلي 24 راتب ويمكنهم سداد جميع المشاكل المصرفية ومن نوع آخر.

4- مؤسسة الدافعين:

المؤسسة التي تتمثل مهمتها في دراسة المشروع واستخراج القروض واستخراج ديون جديدة أو بدء المشاريع أو المشاركة في مشروع. شركة الدافعين لتقديم خدمات سداد القرض واستكشاف أخطاء التأخر المالي والتأخر والتمويل المالي بالطائف: سداد القرض العسكري
  • تقديم خدمات سداد القروض والتمويل.
  • تمويل شخصي بدون تحويل راتب وبدون كفيل للقطاع الخاص وتمويل المشاريع الصغيرة.
  • سداد اسمك والتمويل بمبالغ كبيرة وسداد القروض من جازان، وهو نظام للتمويل الشخصي وإطفاء الديون المعدومة وفق نظام الشريعة الإسلامية، وبأقل نسبة من الأرباح، وسداد القروض المعدومة، واستخراج أجور جديدة على أقل تقدير. معدل الربح وبسرعة.
الخدمات التي تقدمها شركة Payers Corporation: سداد القروض البنكية، دراسة مشروع مربح، سداد القروض القديمة واستخراج قروض جديدة، سداد المعوقات نيابة عنك، تصفية الالتزامات المالية وحل التأشيرات الفاشلة.

5- مكتب مملكة السداد

وهو من مكاتب سداد القروض المعروفة في الرياض  وفي المملكة بشكل عام، بحيث يمكنك الآن سداد جميع ديونك من خلاله في أقصر وقت ممكن لذلك عندما يتعلق الأمر بالقروض الشخصية، فهي تعلم أنك تسعى جاهدًا للوصول إلى المرونة التي تساعدك على تحقيق أهدافك.

6- مكتب إدارة الإنجاز 

من المكاتب المتميزة التي يسهل التعامل معها والتي توفر لك كل ما تتمناه للتخلص من مشاكل الديون الصعبة، كما توفر لك حلاً لأي مشكلة تتعلق بالتعثرات أو الاقتراض سواء كان ذلك تخلف بنك سمة أو البنوك الأخرى، ويوجد بـ مدينة الرياض العديد من المؤسسات وشركات سداد الديون والتي تقدم العديد من الخدمات.

ربما تفيدك قراءة: سداد قروض البنك بالمملكة .. هذه المكاتب تساعدك على إنهاء تعاملاتك المصرفية

سداد القروض والعثرات
سداد القروض والعثرات

7- مؤسسة الإبداع للدفع التجاري

إذا كنت ترغب في سداد قروضك وتعثرت بأقل معدل عمولة فتلك المؤسسة تقدم خدماتها وتدعمك في تحقيق ما تريده بسهولة وفي أسرع وقت وإذا كنت تبحث عن تمويل مرتفع بسعر فائدة أقل لمصلحتك  أو إذا كنت ترغب في تحويل راتبك من بنك إلى آخر  أو إذا كان لديك دين غير قادر على سداده .

شروط تسديد القرض المبكر

لديك العديد من الحلول للعمل على سداد القرض واختيار طريقة سداد القرض والحصول على قرض جديد أو سداده أو التخلص منه نهائياً، والقروض الأكثر شيوعًا:

التسديد القرض المبكر

في هذه الحالة يمكن للعميل اتخاذ هذه الخطوة ولكن يجب أن يكون البنك على علم بها أم لا، حيث تم وضع شروط كثيرة لها، منها:
أي شخص له الحق في البنك بصفته الممول الرئيسي للقرض، يفرض غرامة يراها أكثر ملاءمة للعميل، وذلك لسداد القرض مبكرًا، وهذا يؤدي إلى حرمان البنك من الفائدة والاستفادة منه بالكثير من المال، ويأتي ذلك في الأشكال والقرارات التي تتخذها وكالة النقد لضمان حقوق الطرفين، وهي:
  • يتم توزيع تكلفة الفترة بالتناسب بين الأقساط على القيمة الأساسية للرصيد المتبقي من مبلغ التمويل في بداية الفترة التي تنتهي فيها القسط، وتكلفة إعادة الاستثمار وتكلفة القسط غير المدفوع للأشهر الثلاثة التالية سداد سلفة القرض.
  • تعويض ما يدفعه الممول لطرف ثالث وهذا بسبب عقد التمويل ولا يمكن استرداده طالما أنه يحسب على أساس المدة المتبقية من العقد ويدفع مقدمًا ولا يقوم المستفيد بتعويض الممول عنها، مع مستندات ملف التمويل.
  • يجب تتبع طريقة الرصيد المتناقص في عملية تقسيم تكلفة الفترة على مدى فترة استحقاق القرض.
  • من الضروري توضيح جدول الدفع لاحقًا في شكل عدد المدفوعات، وتاريخ الدفع، بالإضافة إلى مبلغ الدفع، بالإضافة إلى مبلغ الربح وكذلك مبلغ المبلغ الأساسي لكل دفعة، والرصيد المتبقي من مبلغ التمويل بعد كل دفعة.
  • عندما تريد الدفع مقدمًا، من الضروري أن يدفع العميل كامل الرصيد المتبقي من مبلغ القرض.

ربما تفيدك قراءة: أفضل 12 مكتب لـ تسديد قروض حفر الباطن .. المصداقية عنوانها

استخراج قرض
استخراج قرض

طرق سداد القروض

هناك طرق عديدة لسداد القروض وتعثرات المقترضين منها:

طريقة الاستقطاع الشهري

يلجأ البنك إلى اقتطاع جزء من كل شهر من راتب المقترض، وهو جزء ثابت وهو ضمان للمصداقية بين البنك والمقترض، ويستمر الخصم حتى سداد القرض وجميع الأقساط وبالإضافة إلى الفائدة، هناك عدة تقنيات في هذا القسم تتعلق بالخصم والفائدة.

طريقة حسابات القبض

هذه الطريقة شبيهة جدًا بالطريقة السابقة ولكنها هنا لا تقتصر على راتب المقترض، ويتم سداد القرض على أقساط كل شهر، وفي معظم الحالات تكون المبالغ على أقساط متساوية، وتوزع هذه المبالغ في فترة. فترة نقاهه.

طريقة الدفع بدون فترة سماح

وبهذه الطريقة يتم توضيح مدة السداد السنوية للقرض ولا يتم إطفاءها شهريًا كما يحدث في طرق أخرى، وفي هذه الحالة لا توجد فترة سماح في حساب المبالغ المستحقة، وكذلك في وقت تقديم القرض. دفع القيمة الأساسية للقرض.

كيفية تقاسم الأرباح مع البنك

تتم المشاركة مع البنك في أرباح المشاريع التي يمولها، مثل بناء عقار يؤيده البنك عدة طوابق، كشكل من أشكال مدفوعات التمويل أو نسبة معينة مع المقترض، الأرباح حسب ما تم الاتفاق عليه بين الطرفين.
سنقدم لك عدة نصائح لمساعدتك على تجنب الوقوع في تعثر سداد القروض الشخصية:
  • يجب على العميل التأكد من وجود رصيد كاف في حسابه قبل استحقاق الأقساط.
  • أن يقتصر القرض على الحاجات الأساسية والمهمة وأنك لا تقترض مبالغ تفوق احتياجاتك.
  • إبلاغ البنك في حالة حدوث تغييرات في الظروف المالية، مثل تغيرات في الراتب أو الوظيفة، أو حتى أي تطور قد يؤثر على الوفاء بالالتزامات المالية المستحقة.
  • أن ينظم العميل شؤونه المالية ويتأكد من إتمام عمله الشهري.

تفاصيل تأجيل سداد القروض

أجلت المملكة العربية السعودية أقساط القروض للعمال السعوديين.
حيث أعلنت مؤسسة النقد السعودي “سمه السعودية” عن قرار يهدف إلى دعم العمالة السعودية، فيما يتعرض اقتصاد المملكة لضغوط بسبب أزمة التاج وانخفاض أسعار النفط.
وقالت سمه في بيان صدر اليوم إنها وجهت البنوك العاملة في المملكة العربية السعودية بتأجيل سداد جميع مدفوعات القروض لمدة 3 أشهر للعمال السعوديين دون أي تكلفة أو رسوم على غرامة تأخير توصيل.
وضع الصندوق بند تأجيل للسعوديين ليتم تغطيتهم من خلال نظام سند للتأمين ضد البطالة.
اتخذت المملكة العربية السعودية، مثل العديد من الحكومات، قرارًا بتأجيل سداد قسط القرض لدعم مواطنيها وقطاع الأعمال من أجل مواجهة الأثر الاقتصادي لانتشار فيروس كورونا.
جاء قرار البنك المركزي السعودي في وقت تراجعت فيه أسعار النفط إلى مستوى قياسي منخفض، مما سيؤثر سلبًا على المركز المالي للمملكة.
وفي وقت سابق، نشر صندوق النقد الدولي توقعاته بشأن كفاءة الاقتصاد في الدول العربية في 2020، وقال إن اقتصاد المملكة العربية السعودية سينخفض ​​بنسبة 2.3٪ هذا العام بسبب أزمة التاج.

ربما تفيدك قراءة: أفضل 7 مكاتب لتسديد القروض بأقل نسبة في المملكة

تسديد القروض البنكية ف
تسديد القروض البنكية

أنواع القروض البنكية في السعودية

تخضع البنوك لأنظمة وقوانين مختلفة يتم بموجبها تنفيذ القرض وصرفه إلى متلقيه، كما تختلف أنواع وشروط القروض. أنواع وشروط القروض مذكورة أدناه:

أنواع القروض

  1. التمويل الشخصي

هو قرض يحصل عليه العميل من بنك أو كيان مرخص له بمزاولة أنشطة التمويل الشخصي، في المقابل، يعيد العميل القرض بعد حساب تكلفة التمويل على أقساط شهرية لمدة لا تزيد عن 5 سنوات.
  1. تمويل المركبات

 قرض يقدم لمن يريد شراء سيارة، بشرط أن يسدد العميل مبلغ هذا القرض مع تكلفة التمويل على أقساط شهرية ميسرة لمدة لا تزيد عن 5 سنوات.
  1. التمويل العقاري

هو قرض متاح من البنوك السعودية للأشخاص الراغبين في شراء أو استئجار عقار، ويقوم العميل بسداد القرض على أقساط شهرية تصل إلى 25 سنة وللحصول على هذا التمويل، يجب أن يكون لدى العميل سلفة أولية تعادل 10٪ من قيمة أول صندوق تطوير عقاري، والتي تم تخفيضها إلى 5٪.
  1. الرهن

وهي من الحلول الائتمانية التي يمكن للفرد استخدامها للحصول على السيولة والضامن لممتلكاته وامتلاكها، وذلك لتحقيق هدف محدد ومن ثم سداد القرض بعد إضافة التكلفة على أقساط شهرية، بحسب أحكام وشروط نظام الرهن العقاري في المملكة.
  1. القروض الاجتماعية

يقدم بنك التنمية الاجتماعية مجموعة من منتجات التمويل الاجتماعي التي تركز على ذوي الدخل المنخفض. تقدم البنوك لأعضاء هذا القطاع فرصة الحصول على تمويل سهل، مما يتيح لهم الوفاء ببعض الالتزامات المستمدة من احتياجاتهم الأساسية، سواء كانت فردية أو عائلية.
  1. إعادة التمويل

هو قرض تمنحه البنوك للعملاء ليسهل عليهم سداد ديونهم المختلفة مع أكثر من بنك واحد، مثل المبالغ المستحقة على بطاقات الائتمان أو القروض القائمة، والتي غالبًا ما يتم دمجها في قرض مع أحد البنوك لتقليل ارتفاع تكلفة المبالغ المستحقة على بطاقات الائتمان.

7- قروض المحاربين القدامى

هي قروض تمنحها المنظمات المسؤولة عن المحاربين القدامى لهم ولأسرهم، وتتكون من منح قرض مالي ممتاز للمقرضين وفقًا للضمانات التي تمنحها المنظمة نفسها.

ربما تفيدك قراءة: أفضل 6 شركات سداد مديونيات في المملكة

شركة الدفع لوقف الخدمات
شركة الدفع لوقف الخدمات
  1. قرض لسداد الديون

هدفها هو تسهيل سداد الديون، حيث يتم سداد (القرض) من ديون بطاقة الائتمان ويتم سداد القرض على أقساط أقل شدة من مدفوعات الديون الفردية، مع فائدة أقل وأقساط شهرية ولاعة.
  1. قرض السيارة

أحد أنواع القروض لمساعدة المقترض على شراء سيارة، ويتم السداد وفقًا للاتفاق بين الطرفين، وغالبًا على أقساط شهرية، وعدم الدفع يعرض ملكية السيارة للخطر حيث يمكن لمقدم القرض بيع السيارة أو إعادتها، ويتم توفير هذه القروض من قبل البنك أو أحد وكلاء السيارات وعلى الرغم من أن عروض الوكالة أفضل من عروض البنوك، إلا أن مصلحتها أكبر.

سمه السعودية

تعمل مؤسسة النقد العربي السعودي، بصفتها الهيئة الرقابية الرسمية في المملكة التي تراقب نشاط البنوك، على إصدار التعليمات واللوائح التي تحكم أنشطة التمويل، بهدف ضمان حصول الأفراد على المنتجات المصممة خصيصًا لهم. احتياجاتك المالية والقدرة على الالتزام بالسداد. التزام البنوك والهيئات المالية بالمملكة بضمان أهلية العميل واستيفاء شروط الحصول على التمويل.

تسديد قروض وتحويل من بنك الى اخر

تقدم العديد من البنوك في المملكة خدمة سداد الديون من البنوك الأخرى واستخراج قرض جديد، وبالإضافة إلى هذه الشركات:

طريقة تسديد القروض واستخراج قرض جديد الاهلي

سداد القروض الشخصية للمواطنين وتحويل راتبك للاستفادة من خدمات ومميزات بنك البلاد الحصرية، يمكنك الآن سداد ديونك في أي بنك آخر والانضمام إلينا للاستفادة من مجموعة واسعة من الخدمات والبرامج المميزة التي تلبي تطلعاتك. .

مزايا سداد الديون المالية الشخصية:

  • يتوافق مع ضوابط الهيئة الشرعية.
  • يسمح لك بشراء أسهم في أي شركة من قائمة الأسهم المعتمدة من قبل الهيئة الشرعية والتي يحددها البنك.
  • سرعة إنجاز جميع إجراءات طلب تمويل العميل.
  •  فترة سداد مرنة تصل إلى أقصى مدة والتي هي عبارة عن التسديد على  60 شهرًا.
  • إمكانية السداد المبكر في أي وقت حسب ضوابط الوكالة النقدية.
  • إمكانية السداد على أقساط حسب الدخل الشهري للعميل.
  • إمكانية تأجيل رسم كل عام.
  • إمكانية الحصول على دفعة مؤجلة  والتي يتم الحصول عليها في بداية أقساط التمويل.
  • لا يلزم وجود ضامن للحصول على التمويل.
  • تمويل  ضخم يصل إلى 2 مليون ريال سعودي.
  • في حالة الرغبة يمكن للعميل الحصول على تمويل إضافي من أجل استكمال مشاريعه أو لأغراض التسديد.
  • متاح لموظفي البنوك المحلية.
  • الأحكام والشروط
  • ألا يقل عمر العميل عن 21 سنة.
  • يجب أن يكون للعميل حساب جاري لدى بنك البلاد.
  • أن يكون العميل يعمل في إحدى المؤسسات المرخص لها من قبل البنك في القطاع العام أو الخاص.
  • أن لا يقل صافي الدخل الشهري للعميل عن 5000 ريال سعودي للعملاء من القطاعات الحكومية أو حسب تصنيف جهة العمل.
  • تحويل الراتب الشهري للبنك الأهلي.
استخراج قروض للمتعثرين في سمه
استخراج قروض للمتعثرين في سمه

ربما تفيدك قراءة: تسديد القروض المتعثرة.. تعرف على أحكامها وأفضل شركات السداد

المستندات المطلوبة

لضمان إكمال طلبك بسرعة وسهولة، تأكد من تقديم المستندات التالية عند تقديم طلبك:

  • وثيقة هوية سارية المفعول للعميل.
  • أكمل إقرار العميل والكشف عن التزاماتك الشخصية.
  • صورة من بطاقة العمل لمنسوبي القطاعات العسكرية.
  • أكمل نموذج “طلب الشراء بالتقسيط” الكامل.
  • تعريف جهة العمل بما في ذلك الراتب الشهري والوظيفة وتاريخ بدء التأسيس للعمل.
  • شهادة اعتماد وتحويل ديون من البنك الآخر.

تحويل ديون التمويل الشخصي من البنك الأول:

حول رصيدك إلى الأول واستمتع بمجموعة واسعة من المزايا، واكتشف مبلغ الرسوم الشهرية عن طريق تحويل أموالك الشخصية إليك.

المزايا الرئيسية:

  • متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  •  موافقة فورية.
  •  سداد التمويل المستحق حتى 1،500،000 ريال.
  •  فترة استرداد تصل إلى 5 سنوات.
  • إعفاء باقي الديون في حالة الوفاة (لا قدر الله).
  • متاح بعد سداد 6 أقساط للجهة الحالية.
  • هامش ربح تنافسي.
  •  يجب ألا يتجاوز الرسم الشهري الجديد ثلث الراتب.

المستندات المطلوبة:

  • أكمل طلب التمويل.
  • نسخة من DNI / Iqama (ونسخة من جواز السفر للمقيمين).
  • خطاب تغطية من صاحب العمل.
  • صورة من كتاب إثبات المديونية الصادر من الجهة المالية الأخرى.
  • كشف حساب لآخر 3 أشهر.
  •  جدولة الالتزامات المالية الخاصة بك والحد منها في دفعة واحدة.

عقوبة عدم سداد القرض في السعودية

التأخر في سداد القرض في مواعيد استحقاقه. يفصح المقترض عن بعض الإجراءات والعقوبات على اختلاف درجاتها وطبيعتها حسب عوامل مختلفة منها ظروف العميل وقيمة القرض ومدة التأخير وكذلك الشروط والأحكام المنصوص عليها في عقود التمويل.
  • إخطار العميل برسالة تلفت الانتباه إلى حقه في سداد الدفعة الشهرية والالتزام بالعودة.
  • ثم أعد تعيين الإخطار مرة أخرى.
  • في حالة عدم وجود رد أو اتصال مباشر مع البنك، يتم إرسال خطاب تحذير للعميل قبل اتخاذ أي إجراء قانوني، ثم ينتقل إلى الخطوة التالية، وهي رفع دعوى مدنية ضد المقترض.

عمولة سداد القروض البنكية في السعودية

هناك أكثر من غرامة على التأخر في سداد القرض وهي كالتالي:

  • من الصعب الحصول على قروض أخرى خلال الفترة القريبة من تخلف العميل عن سداد القرض.
  • يمكن اتخاذ إجراء لتجميد أموال العميل أو الحجز على حسابه المصرفي في حالة إصدار الجهات المختصة قرارات وأحكام.
  • في حال كان القرض رهنًا يتم الاستيلاء على العقار وفقًا لأحكام القوانين والأنظمة.

ربما تفيدك قراءة: مكتب قروض الرياض.. تمتع بأقوى الخدمات

طريقة تحديث بيانات سمه
طريقة تحديث بيانات سمه
وختاما نرجو أن نكون وضحنا كل النقاط الهامة المتعلقة باستخراج قرض وتحويل من بنك لآخر، وأيضا قد نوهنا عن أفضل مكاتب سداد القروض التي يمكن التعاون معها وأنت مطمئن.

https://www.youtube.com/watch?v=sBA7Zp8HVGM

المصدر: أهل السعودية