6بنود تحتاج لمعرفتها قبل الحصول على قرض البنك الصناعي السعودي

2686
البنك الصناعي السعودي
البنك الصناعي السعودي

البنك الصناعي السعودي

تشجيع الصناعة الوطنية وزيادة فرص الاستثمار هو ما يسعى إلى تحقيقه البنك الصناعي السعودي من خلال قروض يوفرها لأصحاب المشاريع الصغيرة والكبرى، فإذا كنت واحد من المستثمرين وتريد دعم لمشروعك الصغير، أو تحتاج لتطوير وتوسعة مشروعك الكبير، فتحتاج لمعرفة 6 بنود عن قروض البنك.

 

ذات صلة : 

بنك الرياض يطلق أجهزة صرّاف آلي جديدة

 

أهمية صندوق التنمية الصناعية:

1- دعم المشاريع الصناعية جزء هام من برنامج التحول الوطني 2020، ورؤية المملكة 2030.
2- تعدد البرامج التي يدعمها البنك الصناعي السعودي، بما يتوافق مع توجهات الحكومة ورؤية 2030.
3- دعم المصنعين المحليين هو الهدف الأساسي.
4- تقديم قروض متوسطة وطويلة الأجل بدون فوائد للمنشآت الصناعية الجديدة والمنشآت الصناعية الخاصة.
5- تتراوح تمويل المشاريع بين 50% إلى 705 من قيمة المشاريع الواعدة.
6- مساعدة المنشآت الصناعية على توسعة نشاطها، واستبدال معداتها بمعدات أكثر حداثة، للتشجيع على إدخال الأساليب العصرية الجديدة.
7- عقد اتفاقية تمويل مشترك مع صندوق التنمية الزراعية لدعم صناعة الأعلاف المركبة، لتأمين حاجة السوق المحلية.
8- تعزيز التنمية الاقتصادية المتوازنة بين مختلف مناطق المملكة.
9- تقديم كافة الاستشارات اللازمة لأصحاب المشاريع، من استشارات مالية، وتخطيط تجاري وتشغيلي، استشارات حول تقنية المعلومات، واستشارات خاصة بأفضل استراتيجيات التسويق.
10- حرص البنك على التأكد من الجدوى الاقتصادية للمشاريع المقترضة.
11- التأكد من وجود قيمة مضافة مناسبة للاقتصاد الوطني
12- إحلال المنتج الوطني محل الواردات
13- استقطاب رؤؤس الأموال الأجنبية ونقل وتوطين التقنية.
14- الحفاظ على البيئة في القطاع الصناعي.
15- تعزيز الصادرات الغير نفطية.

 

المزايا التي يوفرها البنك الصناعي لأصحاب المشاريع الصناعية المختلفة:

1- سهولة الحصول على القرض، فيتم قبول طلب القرض عند توفر الحد الأدنى من المعلومات والمستندات.
2- تتم مراجعة طلب القرض من الهيئات المختصة من داخل الصندوق وفق آلية موضحة تفصيليا.
3- مساعدة المستثمرون على فهم مراحل الحصول على التمويل اللازم للمشاريع.
4- تقديم تسهيلات إضافية للمشاريع الصغيرة، حيث يتم الاكتفاء بقيام المستثمر بتعبئة استمارة خاصة بالمشاريع الصغيرة.
5- توفير منصة الكترونية خاصة بالبنك الصناعي، تسهل على المستثمرين الحصول على كافة المعلومات التي يريدون فهمها، مع سهولة التسجيل والحصول على قرض من خلال التقديم على المنصة.
6- العمل على تعزيز فرص نجاح المشاريع من خلال توظيف الأموال المستثمرة التوظيف الأمثل.
7- زيادة فرص العمل للسعوديين من خلال تشجيع التوطين في القطاع الصناعي.

 

البنك الصناعي السعودي
البنك الصناعي السعودي

شروط تمويل البنك الصناعي

1- فحص المشروعات التي تطلب تمويل من البنك، والنظر فيما إذا كان التمويل المطلوب للمشروع تم بصورة معقولة، وحجم مساعدة الصندوق مناسبة لحجم المشروع أم لا.
2- الحصول على ضمانات مالية كافية من أصحاب المشاريع الصناعية.
3- الرقابة على طريقة سير المشروع والتأكد من انتظامها وتحقيق الخطة.
4- الحصول على تقارير عن سير المشروع وعمل زيارات تفتيشية يقوم بها المختصون في صندوق تمويل المشاريع الصناعية.
5- لا يجوز أن يمول الصندوق أكثر من 25% من مجموع التمويل للمشاريع المطلوب تطويرها.
6- لا يقوم الصندوق بتقديم قروض من أجل تغطية احتياج رأس المال.
7- لا تزيد مدة استيفاء القرض الممنوح من الصندوق عن 15 سنة، قد تزيد إلى 20 سنة للمشروعات والمناطق الواعدة.
8- يتقاضى الصندوق رسوم مناسبة مقابل المصروفات التي يقدمها لأصحاب المشاريع.
9- يضع الصندوق حد أعلى لمبالغ القروض التي يقدمها لأي مشروع.

 

شروط البنك الصناعي

1- التأكد من أن المشروع المقدم لا تكون من المشاريع التي الغير مؤهلة والتي لا يمولها الصندوق.
2- عمل دراسة جدوى حديثة وشاملة لكل جوانب المشروع، تستوفي المعلومات التسويقية والفنية والمالية والإدارية المطلوبة.
3- أن يكون مقدم المشروع لديه سجل تجاري داخل المملكة، وترخيص صناعي لمباشرة أعمال التصنيع.
4- لطلب تمويل، يتمم ملئ استمارة، والمشاريع الصغيرة تستغرق وقت أقصر مقارنة بالمشاريع الكبرى.
5- عدم حصول صاحب المشروع من قروض من البنوك السعودية أو المؤسسات الحكومية الأخرى.
6- استخدام مكب استشاري أثناء تنفي المشروع.
7- استخدام مكتب محاسبة لتدقيق الحسابات طول فترة القرض.
8- وضع خطة لاستقطاب العمالة الوطنية.

 

مشروعات لا يمولها الصندوق:

1- المشاريع التي مضى عليها أكثر من عام من تاريخ بدء الإنتاج التجاري.
2- لا يمول المعدات والماكينات والسيارات المستعملة، أو التي مضى على استيرادها أكثر من سنة.
3- خزانات الحديد، حديد التسليح، الزجاج المزدوج الناعم، ألمونيوم، مخابز آلية تنتج الكرواسون والبف باستري، مصانع الثلج، مشاريع لا يمولها الصندوق بالإضافة لمشاريع أخرى.

 

أرقام وإحصائيات هامة

1- 500 مليون ريال هو رأس مال الصندوق تدفعه وزارة المالية والاقتصاد الوطني.
2- يتكون مجلس إدارة الصندوق من 5 أعضاء من بينهم رئيسه، ويتم تعيينه مجلس الوزراء بناء على توصية وزير المالية.
3- 2.988 هي عدد المشروعات الصناعية التي تم تمويلها، منها 604 مشروع تم إلغاء القروض المعتمدة لها.
4- 137.368مليون ريال، قيمة القروض الصناعية المعتمدة من صندوق دعم المشاريع الصناعية.
5- تشكل تلك القروض 39% من إجمالي قيمة قروض الصندوق.
6- 34% هي نسبة مساهمة الشريك الأجنبي في رأس مال هذه المشاريع.
7- 7.606 مليون ريال هي قيمة القروض المعتمدة لـ 134 مشروع.
8- 52% هي قيمة القروض المعتمدة لقطاع الصناعات الكيمائية والتي تأتي في مقدمة القطاعات الصناعية.
9- 31% حصة قطاع الصناعات الهندسية من قروض الصندوق.
10- 8% قيمة القروض لقطاع الصناعات الاستهلاكية.
11- 10608 فرص عمل جديدة وفرتها المشاريع المختلطة الحاصلة على قروض البنك.
12- 51% إجمالي الفرص التي توفرها مشاريع أقرضها الصندوق.

 

المصادر:

1-  من هنا 

2- الأرقام كلها من الصفحة الرسمية للبنك. من هنا 

3-  من هنا 

 

المصدر : أهل السعودية